Круглый стол, Латвия, Образование и наука, Право, Прямая речь, Финансы, Хорошо для дела

- Наша служба работает в Латвии с 1998 года. И, как и все аналогичные службы мира, анализирует сообщения, в том числе от банков, о подозрительных сделках. Для сравнения, если от Латвии в прошлом году от банков поступило более 17 тыс. сообщений о «подозрительных» сделках, то в Эстонии этот показатель не превышает 7 тыс. сообщений, а в Литве превысил — 500 тыс. В больших странах, таких как США и Россия объем сделок такого рода фиксируется на уровне 6-7 млн. в год.

Анализируя подобные сделки, мы обычно находим два наиболее распространенных вида финансовых преступлений. Первый, — уклонение от уплаты налогов. Второй, —- совершается международными мошенниками, взламывающими счета и ворующими деньги клиентов банка. В прошлом году при расследовании подобного рода сделок мы заморозили более 21 млн. евро. При этом при анализе сделок 340 сообщений от финансовой разведки было направлено в правоохранительные органы Латвии и на основании этих сообщений было возбуждено 200 уголовных дел. Часть сообщений была присовокуплена к уже проводимым расследованиям.

Хочу отметить, что условия игры на рынке и для банков, и для контролирующих служб меняются очень часто. Только в рамках Евросоюза уже была выпущена 4-я по счету директива по борьбе с отмыванием денег и терроризмом. В Латвии надзирающие органы также увеличивают требования к банкам, в рамках общемировой политики. И эти меры ведут только в сторону ужесточения контроля за банками и увеличения круга обязанностей самих банков. Банки должны знать о своих клиентах буквально все: о состоянии его бизнеса, о бизнес-партнерах, иначе контролирующие органы могут просто прекратить сделки, заморозив деньги на счета. И в этой сфере, банки можно только похвалить. Законы о предотвращении отмывания денег они соблюдают. Обмен информации с надзирающими службами находится на хорошем уровне.

При этом, не думаю, что мы должны говорить о закате «золотого века нерезидентов». Ужесточение контроля за банками и за финансовыми рынками ведется в общемировом масштабе. Но если «нерезиденты» ведут прозрачный бизнес и могут представить все необходимые документы — никаких претензий к ним не может быть».