Банки, Латвия, Финансы
Балтийский курс. Новости и аналитика
Пятница, 26.04.2024, 08:55
Baltic International Bank получает рейтинг BBB+ financial crime compliance с позитивным прогнозом
В обзоре Sigma
Ratings также отмечено, что Банк имеет позитивный прогноз. Агенство Sigma
Ratings проанализировало риски, присущие деятельности Банка, а также
эффективность инструментов контроля в сфере противодействия финансовым
преступлениям. Данный анализ охватывал сопряженные с FCC факторы, касающиеся AML,
CFT, санкций и других аспектов, связанных
с некредитными рисками, таких как геополитический риск и квалифицированное знание
правовых норм и предписаний на внутригосударственном уровне.
«Мы искренне рады
получить положительную оценку от известного рейтингового агенства Sigma Ratings.
Такая оценка наглядно показывает, что наша усердная работа и увеличение вложений,
направленных на противодействие финансовым преступлениям, действительно окупились.
Baltic International Bank твердо уверен в том, что частным банкам необходимо
формировать устойчивую модель бизнеса, основанную на принципах корпоративного
управления и принципе прозрачности всех процессов, включая противодействие финансовым
преступлениям», говорит председатель правления Baltic International Bank Виктор
Болбат.
В обзоре Sigma
Rating также отмечены сильные стороны Baltic International Bank’, включающие
значительные вложения в обеспечение нормативно-правового соответствия (compliance), как в отношении персонала,
так и технологий, а также усовершенствованная система мониторинга операций (TMS) с исчерпывающим перечнем правил,
касающихся сценария распознавания операций. Baltic International Bank использует
продвинутые методы контроля, предназначенные для снижения уровня финансовых
преступлений.
«Baltic
International Bank заслуживает похвалы за обеспечение прозрачности и
осуществление вложений, направленных на осуществление должного контроля за
финансовыми преступлениями. Присвоенный рейтинг свидетельствует о наличии
относительно сильной контрольной среды и вовлеченности команды руководителей,
которые полностью признают важность проактивного управления рисками с
применением концепции трех линий защиты», подчеркивает Stuart Jones, Jr., исполнительный
директор (CEO) агенства Sigma Ratings.
В контексте общей
ситуации, в которой находится банковский сектор, в 2018 году Baltic
International Bank вкладывал денежные средства в повышение квалификации и
профессиональной компетентности (expertise)
своих сотрудников в сфере противодействия финансовым преступлениям в
соответствии с международными стандартами. Например, все сотрудники, призванные
обеспечить соблюдение принципов «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай партнера своего клиента» (KYCP), прошли углубленное обучение в сфере предотвращения
легализации денежных средств, полученных незаконным путем, и финансирования
терроризма (AML/CFT). Банк также внес
соответствующие изменения в политику и процедуры AML/CFT и сделал новые поправки в соответствии с требованиями Комиссии
рынка финансов и капитала ЛР.
В рамках
Программы углубленного сотрудничества или так называемого «белого списка» Министерство
финансов и Государственная служба доходов (VID)
ЛР сегментировали Baltic International Bank на золотом уровне, тем самым
признав прозрачность операций Банка и неукоснительное соблюдение налоговой
дисциплины.
Baltic International Bank работает на латвийском финансовом рынке уже более
25 лет. Baltic International Bank – один
из латвийских банков, обладающих наибольшим опытом в сфере персонализированного
обслуживания клиентов Baltic
International Bank предоставляет клиентам услуги и продукты, отвечающие
индивидуальным финансовым потребностям клиентов и отличающиеся высоким качеством.
Также Банк предлагает инвестиционные решения, основанные на концепции ESG,
включающей в себя аспекты экологического влияния (environmental), социальной политики (social) и корпоративного управления (governance). Банк сотрудничает с ведущими мировыми предприятиями,
специализирующимися в управлении капиталом. Одновременно Банк способствует
приросту капитала инвесторов и заботится об окружающей среде. Корпоративные ценности
Baltic International Bank – это
экспертные знания (expertise), надежность и преемственность.
Агенство Sigma Ratings, Inc. (“Sigma”)
– компания, которая находится в Нью-Йорке и является первопроходцем в
использовании подхода, базирующегося на технологиях, для оценки риска
несоблюдения принципов корпоративного управления и риска финансовых
преступлений на уровне предприятия. Sigma
оценивает предприятия на основе оценки некредитных рисков, включая
противодействие финансовым преступлениям, корпоративное управление, санкции, коррупцию
и репутацию. Применяемые агенством методологии основаны на стандартах передовых
международных практик. Перед разработкой данных методологий агенство
консультировалось с предприятиями частного и государственного сектора. Присваиваемые
агенством рейтинги также анализирует независимый Комитет по рейтингам (Rating
Committee) перед их присвоением. Агенство Sigma
регулярно предоставляет свои идеи регулирующим учреждениям в США и по всему
миру и обеспечивает систему обратной связи. Лидерская команда Sigma состоит из
профессионалов, которые ранее работали старшими экспертами в правительстве США,
были экспертами по юридическим вопросам, финансовым вопросам и вопросам
развития. Совместный опыт профессионалов составляет свыше 100 лет, и они имеют глубокие
экспертные знания (domain expertise) в вопросах противодействия и искоренения
незаконной финансовой деятельности. Клиентами Sigma являются финансовые учреждения и инвестиционные компании,
многонациональные корпорации, страховые компании и правительства Америки, Европы,
стран Ближнего Востока и Юго-Восточной Азии.