Банки, ЕС – Балтия, Финансы
Балтийский курс. Новости и аналитика
Пятница, 26.04.2024, 22:11
ЕЦБ: для предотвращения отмывания денег необходимо единое европейское правовое регулирование
"Оценка мер
по борьбе с отмыванием денег - трудная работа, и для нее необходимо очень
хорошее правовое регулирование. Эту сферу в Европе регулирует директива, а это
означает, что в еврозоне она может быть введена в 19 разных видах. Лично я
считаю, что для предотвращения отмывания денег необходимо единое европейское
правовое регулирование, то есть регламент, а не директива. Я считаю также, что
лучше этот вопрос решать, создав общеевропейскую структуру", - сказала
она.
Сейчас ЕЦБ
непосредственно надзирает за деятельностью крупнейших банков еврозоны, а борьба
с отмыванием денег находится в ведении каждой отдельной страны ЕС.
"Я уверена,
что мои коллеги делают все возможное. Но в стране, которая сравнительно
невелика по сравнению с остальной еврозоной, и, соответственно, у нее такие же
небольшие надзорные органы, трудно обеспечить достаточное количество сотрудников,
имеющих необходимые специальные знания и опыт работы в этих вопросах. Еще более
критической эту ситуацию делает тот факт, что геополитические риски в регионе,
я сказала бы - в регионах Балтии и Скандинавии, не являются
незначительными", - подчеркнула Нуи.
Банки, через
которые проводятся сделки по отмыванию денег, довольно трудно идентифицировать,
так как обычно они хорошо капитализированы, у них нет не приносящих доходов
рисковых сделок и хорошая ликвидность. "Если бы их оценивал автомат, а не
надзорный орган, такой банк получил бы самую лучшую оценку. Поэтому для
надзорного учреждения это довольно сложный вопрос", - отметила Нуи.
Сейчас ЕЦБ в
сотрудничестве с Комиссией рынка финансов и капитала осуществляет надзор за
крупнейшими по активам тремя латвийскими банками: Swedbank, SEB banka и Luminor Bank.
12 июля ЕЦБ
аннулировал лицензию, выданную ABLV Bank, который раньше тоже находился под его
надзором.
В Едином
механизме надзора за банками участвуют все страны еврозоны. Остальные
страны ЕС могут присоединиться к нему добровольно