Банки, ЕС – Балтия, Латвия, Риски, Финансы

Комментируя скандалы с отмыванием денег, к которым причастны ABLV Bank в Латвии и филиал Danske Bank в Эстонии, Нуи отметила: «Оценка мер по борьбе с отмыванием денег – трудная работа, и для нее необходимо очень хорошее правовое регулирование. Эту сферу в Европе регулирует директива, а это означает, что в еврозоне она может быть введена в 19 разных видах. Лично я считаю, что для предотвращения отмывания денег необходимо единое европейское правовое регулирование, то есть регламент, а не директива. Я считаю также, что лучше этот вопрос решать, создав общеевропейскую структуру».

Сейчас ЕЦБ непосредственно надзирает за деятельностью крупнейших банков еврозоны, а борьба с отмыванием денег находится в ведении каждой отдельной страны ЕС.

«Я уверена, что мои коллеги делают все возможное. Но в стране, которая сравнительно невелика по сравнению с остальной еврозоной, и, соответственно, у нее такие же небольшие надзорные органы, трудно обеспечить достаточное количество сотрудников, имеющих необходимые специальные знания и опыт работы в этих вопросах. Еще более критической эту ситуацию делает тот факт, что геополитические риски в регионе, я сказала бы - в регионах Балтии и Скандинавии, не являются незначительными», - подчеркнула Нуи.

Банки, через которые проводятся сделки по отмыванию денег, довольно трудно идентифицировать, так как обычно они хорошо капитализированы, у них нет не приносящих доходов рисковых сделок и хорошая ликвидность. «Если бы их оценивал автомат, а не надзорный орган, такой банк получил бы самую лучшую оценку. Поэтому для надзорного учреждения это довольно сложный вопрос», - отметила Нуи.

Сейчас ЕЦБ в сотрудничестве с Комиссией рынка финансов и капитала осуществляет надзор за крупнейшими по активам тремя латвийскими банками: Swedbank, SEB banka и Luminor Bank.

12 июля 2018 года ЕЦБ аннулировал лицензию, выданную ABLV Bank, который раньше тоже находился под его надзором.

В Едином механизме надзора за банками участвуют все страны еврозоны. Остальные страны ЕС могут присоединиться к нему добровольно.