Cik lielas naudas summas atļauts iemaksāt un izņemt bankomātos – būtiska informācija ikvienam bankas klientam

Latvijas iedzīvotāju finanšu darījumu kontrole kļūst arvien stingrāka – pastiprinās uzraudzība gan pār skaidras naudas apriti, gan personīgo līdzekļu izmantošanu. Sabiedrībai arvien būtiskāks kļūst jautājums: kādi ierobežojumi pastāv attiecībā uz naudas iemaksām un izņemšanu bankomātos?

Saskaņā ar likuma “Par nodokļiem un nodevām” 22.² pantu, noteikti vairāki kritēriji, kas ļauj identificēt aizdomīgus finanšu darījumus nodokļu jomā. Piemēram, ja privātpersona deklarē ienākumus, uzkrājumus vai īpašumus, kuru izcelsme nav skaidra, vai ja klientam ir neierasti augsts darījumu apgrozījums – ienākošās summas ir nelielas, bet izdevumi – apjomīgi pārskaitījumi.

“SEB bankas” pārstāvji norāda, ka visām bankām ir pienākums ievērot noteiktas prasības, lai novērstu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu. Likuma minētais 22.² pants nosaka kopumā 18 kritērijus, kas ļauj noteikt darījumus kā aizdomīgus, īpaši izvērtējot klientu saistību izpildi pret nodokļu administrāciju.

Tomātu “zelta pazarīte” – vai tāda eksistē un vai tā tiešām dod dubultu tomātu ražu

Vai zināt, kādus ienākošos maksājumus uzrauga Valsts ieņēmumu dienests (VID)? Uzmanība tiek pievērsta, piemēram, nekustamā īpašuma darījumiem, kuros īpašums iegādāts par nepamatoti zemu cenu vai bez juridiska pamatojuma, kā arī tad, ja darījumiem nav acīmredzamas saistības ar personisku vai saimniecisku darbību. Aizdomas var radīt arī viltotu dokumentu izmantošana, neparasti darījumi ar elektronisko naudu vai situācijas, kad nauda uzreiz pēc iemaksas tiek pārskaitīta tālāk.

Lasi vēl: Laika gaitā pārbaudīts – kāpēc es nekad neizleju atlikušo marinēto gurķu sulu

Tāpat par aizdomīgiem var tikt uzskatīti gadījumi, kad persona iegulda skaidru naudu uzņēmumā vai veic aizdevumus un maksājumus citām personām summās virs 10 000 eiro. Ja tiek atklāti nodokļu nemaksāšanas gadījumi, tiek pastiprināta gan banku, gan Finanšu izlūkošanas dienesta kontrole.

Bankām ir likumā noteikts pienākums ziņot Finanšu izlūkošanas dienestam par skaidras naudas darījumiem, kas pārsniedz noteiktos limitus. Ministru kabineta noteikumu 14. pants paredz gan detalizētu aizdomīgo darījumu ziņošanas procedūru, gan pienākumu sniegt visaptverošu informāciju atbildīgajām iestādēm.

Turklāt bankas veido automatizētus pārskatus, kas tiek nosūtīti arī citām likumā noteiktajām institūcijām, nodrošinot plašu finanšu plūsmu uzraudzību valsts mērogā.

Turpinājumu lasiet nākošajā lapā