Банки, Круглый стол, Латвия, Финансы, Форум

Имант Киртовский.

Статья подготовлена для  Круглого стола на тему: «Банковская отрасль в Балтийских странах: уроки кризиса», проведенного 24 февраля 2010 года Балтийской международной академией, Конфедерацией работодателей Латвии, интернет-журналом The Baltic Course и Дипломатическим экономическим клубом.

Современный кризис во всем мире, в том числе и в странах Балтии, связан с забвением банковскими менеджерами, политиками и законодателями  этого принципа банковского бизнеса. Для выхода из кризиса требуется пересмотреть законодательство и усилить государственный и международный контроль за деятельностью банков. Следует ослабить деятельность оффшорных банков, сократить их число, значительно затрудняющих формирование денежной массы на территории, где она произведена.

Стоимость самих денег, после отмены золотого стандарта, потеряла роль оценщика  реальных затрат труда и капитала при производстве продукта, не показывает истинной величины созданного ВВП в стране, в крупном мировом регионе. Установление цены денег на основе спроса и предложения национальной валюты при ее обмене на другую валюту не дает истинной ее стоимости.

Для установления эквивалентного обмена между производителем и покупателем требуется новая система оценки затрат труда и капитала, новая оценка стоимости денег. Косвенным признанием такого положения является расчет ВВП по странам ЕС Евростатом,  как по стоимости валюты по курсу  обмена, так и по стоимости потребительской корзины. Для Латвии этот разрыв составляет в два раза.

На движение денежных потоков негативно влияет различие между реальным капиталом, функционирующем в производстве продукта, и фиктивным капиталом, который оценен по уровню доходности ценных бумаг.  Большой разрыв в оценке этих капиталов и создает знаменитые «пузыри». Здесь следует установить определенно допустимый разрыв между реальным и фиктивным капиталом, что возможно сделать только на международном уровне.

В странах Балтии, при вступлении в ЕС, произошло создание единого рынка товаров и услуг, но были оставлены три национальные валюты, что затрудняет движение денежных потоков. Таким образом, произошло несоответствие принципов организации между  основными факторами рынка, товарными и денежными потоками. Это несоответствие  следует устранить путем веления единой валюты — евро, что позволит экономикам и банкам стран Балтии быстрее и безболезненнее выйти из кризиса.