Банки, ЕС – Балтия, Право, Финансы, Эстония

Балтийский курс. Новости и аналитика Понедельник, 25.03.2019, 20:40

Эстония закрыла филиал банка Danske

БК, Таллинн, 19.02.2019.версия для печати
Правление финансовой инспекции Эстонии (FI) во вторник сделало банку Danske предписание, запрещающее деятельность в Эстонии филиала этого банка, сообщает LETA/BNS.

Банк должен прекратить деятельность в Эстонии в течение 8 месяцев с момента получения предписания, учитывая при этом интересы нынешних клиентов филиала банка в Эстонии, сообщила FI.


Для клиентов эстонского филиала Danske Bank в настоящий момент ничего не изменится, все договоры с клиентами продолжат действовать. Реорганизация отношений с клиентами будет постепенно происходить в течение восьми месяцев. Банк вернет все вклады клиентов в полном объеме, в то же время банк не заставит заемщиков возвращать кредиты прежде времени и не заставит расторгать кредитные соглашения только под предлогом предписания.


Договоры о кредитах филиал Danske Bank должен в течение восьми месяцев передать или какому-то другому имеющему право действовать в Эстонии независимому банку или кредитору, который будет обслуживать переданный кредит в дальнейшем, или же найти другой законный выход из ситуации, позволяющий выполнить договоры о кредитах, при этом одновременно считаясь с защитой прав заемщика. На конец 2018 года у банка ниасчитывалось в Эстонии почти 14 700 клиентов-вкладчиков и 12 300 клиентов-заемщиков.


Danske Bank годами нарушал регуляцию, запрещающую отмывание денег, допуская проведение подозрительных сделок клиентами с высоким риском отмывания денег. Кроме тего, Danske Bank вводил в заблуждение государственные организации Эстонии, предоставляя недостаточную информацию и тем самым на самом деле препятствуя борьбе с отмыванием денег.


Подлинные масштабы допущенных Danske Bank нарушений выяснились осенью 2018 года, когда был заказан внутренний рапорт, который банк составил под нажимом общественности. После обнародования отчетов, проведенных в банке проверок и основательного анализа поступившей от бюро данных об отмывании денег информации финансовая инспекция пришла к выводу, что банк должен прекратить свою деятельность в Эстонии.


По словам председателя правления финансовой инспекции Килвара Кесслера, продолжавшиеся годами серьезные нарушения в Danske Bank и подрыв доверия к финансовой среде Эстонии заслуживают однозначно осуждающей оценки, которую всего лишь в определенной мере смягчает признание банком своих нарушений, хотя и это произошло под нажимом общественности.


«В ситуации, где через филиал иностранного банка совершались столь тяжкие и масштабные нарушения местных правил и это сопровождалось серьезнейшим ударом по прозрачности, репутации и доверию к финансовому рынку Эстонии, а в стране происхождения надзор, на наш взгляд, обходился с банком крайне мягко, финансовая инспекция имеет право поставить окончательную точку в этой, как мы надеемся, представляющей исключение истории», - сказал Кесслер и добавил, что и в прошлом финансовая инспекция единственной из госучреждений Эстонии и Дании отреагировала на действия Danske Bank и в 2015 году заставила его в свете имевшихся на тот момент доказательств отказаться от обслуживания нерезидентов в Эстонии.


«Чтобы защитить интересы клиентов, мы решили предписанием финансовой инспекции гарантировать наложенные на банк обязательства с помощью штрафа. В случае нарушения предписания банк должен будет уплатить 100 000 евро в день за каждое нарушение до выполнения, но не более 10% годового нетто-оборота всего Danske Bank», - отметил Кесслер.


В течение 20 дней Danske Bank должен представить финансовой инспекции план действий по закрытию филиала в Эстонии. Финансовая инспекция будет крайне внимательно следить за процессом ликвидации филиала и готова при необходимости применить дополнительные меры, чтобы обеспечить защиту интересов клиентов филиала и доверие к финансовому сектору.


В период 2007-2015 посредством эстонского филиала Danske Bank осуществлялись сделки на общую сумму 200 млрд. евро, многие из которых на данный момент считаются подозрительными.


Из-за скандала в отставку подал глава Danske Bank Томас Борген, ряд стран ЕС с большим вниманием отнесся к касающимся финансового сектора правилам и механизмам контроля.


Из-за скандала с отмыванием денег в отношении Danske ведется следствие в Дании, Эстонии, Франции, Германии, Соединенном Королевстве и США.


В марте прошлого года Европейский центробанк (ЕЦБ) по предложению финансовой инспекции Эстонии признал недействительной лицензию кредитного учреждения Versobank AS в связи с серьезными и продолжительными нарушениями требований законодательства, главным образом в сфере борьбы с отмыванием денег и финансирования терроризма.






Поиск