Колонка редактора

Балтийский курс. Новости и аналитика Пятница, 29.03.2024, 07:10

Убили банк газетой

Ольга Павук, главный редактор Baltic-Course.com, Рига, 25.02.2018.версия для печати

Латвия накануне своего 100-летнего юбилея оказалась втянутой в международный банковский скандал. На грани закрытия оказался один их крупнейших коммерческих банков – ABLV. Президента центробанка задерживают в подозрении получения взятки в крупном размере. Вопрос: узнаем ли мы имя заказчика этой фантасмагории?

В народе ходит поговорка: банк, как и муху, можно убить газетой. Вот и скандал с банком ABLV начался с публикации в информационном агентстве, причем не нашем, а американском.

 

13 февраля на сайте Associated Press была опубликована статья, основанная на многостраничном докладе FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США), датированным тем же числом и целиком посвященным латвийскому ABLV Bank. https://www.fincen.gov/sites/default/files/federal_register_notices/2018-02-16/2018-03214.pdf


Латвийские банки и раньше упоминались в докладах FinCEN, и все по той же причине – участии в отмывании грязных денег, связанных с разного рода криминальными сделками с нерезидентами. В этот раз не упоминание, а отдельный доклад по одному из крупнейших коммерческих банков Латвии. Обвинения и выводы эксперта FinCEN весьма серьезные.

 

FinCEN обвиняет ABLV в отмывании грязных денег, в том числе в организации схем структурами, участвующими в распространении оружия массового уничтожения. Все претензии относятся к тому, что 90% клиентов банка – нерезиденты, большинство из них представляют собой компании с высоким уровнем риска, в том числе из России, Украины и Азербайджана.

 

Вот лишь одна устрашающая выдержка из американского доклада: «ABLV узаконил отмывание денег как основу деловой практики банка. Руководство ABLV позволяет банку и его сотрудникам организовывать схемы отмывания денег; поддерживает деятельность компаний с высокой степенью риска, которая позволяет банку и его клиентам отмывать средства; поддерживает неадекватный контроль над корпоративными учетными записями с высоким уровнем риска; стремится препятствовать осуществлению правил борьбы с отмыванием денег в Латвии и борьбе с финансированием терроризма (AML/CFT) в целях защиты этих деловых практик».

 

Заметим, что в Латвии информация о докладе FinCEN появилась двумя днями позднее после его публикации, в вечер с пятницы 16 февраля на субботу. И вот уж совпадение! В тот же день Бюро по предотвращению и борьбе с коррупцией (KNAB) провело многочасовые обыски в кабинете президента Банка Латвии Илмара Римшевича и у него дома. Сам он находился на отдыхе в Испании. Но уже в субботу 17 февраля, вернувшегося в Латвию Римшевича доставляют KNAB. Тогда же задерживают и бизнесмена Мариса Мартинсона, занимавшегося бизнесом «быстрых кредитов». Через два дня обоих освобождают, залог за Римшевича в размере 100 тыс. евро вносит бизнесмен Андрис Крейслерс. Римшевичу запрещен выезд из Латвии. Накануне, 15 февраля, под полумиллионный залог освобождают из-под стражи, арестованного в июне 2017 года, администратора неплатежеспособности Trasta banka, Мариса Спрудса. Не слишком ли много случайностей!     

 

19 февраля KNAB подтвердило, что в основе претензий к Римшевичу — взятка на сумму не менее 100 тыс. евро (опять фигурируют 100 тысяч!), но связь с ABLV бюро отрицает. В тот же день Полиция безопасности открывает уголовное дело о требовании взяток у главного акционера Norvik banka Григория Гусельникова, а Norvik banka подает в международный арбитражный суд иск против Латвийского государства, в котором говорится, что высокопоставленное латвийское должностное лицо вымогало у банка взятки, злоупотребляя своим служебным положением. Гусельников и другие акционеры банка в своем заявлении международном арбитражному суду утверждают, что бывший администратор неплатежеспособности Марис Спрудс и высокопоставленный работник финансового сектора регулярно с 2015 года вымогали взятки, обещая взамен лояльность со стороны Комиссии рынка финансов и капитала. В противном случае они грозили санкциями против Norvik bankа. В интервью Associated Press Гусельников называет и имя вымогателя – якобы взятки от имени Римшевича вымогал посредник под именем Ренарс Кокинс.  И понеслось…

 

Всю неделю скандал остается главной темой всех СМИ. Пресс-конференции в Банке Латвии, Минфине, Кабинете министров, интервью с министрами и банкирами. Заявления премьера и президента Латвии. Министр финансов предлагает Римшевичу подать в отставку. Он отказывается. Снять его с должности до окончания срока полномочий не может никто, ибо он является членом Совета управляющих Европейского центробанка (ЕЦБ).

 

24 февраля, ровно через неделю после первой скандальной новости ЕЦБ заявил, что ABLV Bank будет ликвидирован в соответствии с законами Латвии, так как его спасение не в интересах общества.

 

Среди комментаторов скандала есть и такие, кто давно знал о нечистоплотности в банковской отрасли. Так, исследователь Пражского института международных отношений Марк Галеотти, специализирующийся на изучении организованной преступности в Европе, в интервью Associated Press сказал, что "о возможной причастности Римшевича к коррупционным сделкам слышал и раньше. Об этом несколько лет говорят в европейских банковских кругах".

 

Совет иностранных инвесторов делает заявление об отрицательных последствиях скандала с президентом Банка Латвии и подозрений третьего по величине банка страны в отмывании денег. В нем отмечается, что ситуация угрожает и нынешним, и будущим инвестициям в Латвии, а последствия экономических преступлений серьезнее, чем просто убытки. «Преступления подрывают эффективность управления, демократические ценности и моральные основы общества».

 

А вот выдержка из официального сообщения министерства обороны Латвии: «Министерство обороны обращает внимание на то, что в связи с событиями последних дней в банковском секторе и с связи с задержанием президента Банка Латвии Илмара Римшевича, существует высокая вероятность того, что воплощается организованная извне широкомасштабная информационная операция, которая по структуре и выполнению идентична тем, которые наблюдались в предвыборное время в США, Франции и Германии». Тонкий намек на врага извне. Очень по-нашему!

 

Страсти накаляются. Одни комментаторы защищают опальный банк, вносящий серьезный вклад в экономику Латвии (только в 2016 году банк внес в госказну налогов на 22 млн. евро) и в сферу филантропии (только благотворительная акция в честь 10-летия ABLV Charitable Foundation собрала более 1 млн. евро). Заметим, что в случае ликвидации, работу потеряют более 800 сотрудников банка, помимо всего это пособия по безработице из кармана налогоплательщиков. Другие говорят о том, что «как веревочке не виться – конец один» и эра банков нерезидентов завершается. В пылу дебатов много говорят о возможных потерях вкладчиков (100 тыс. евро в случае ликвидации им вернет страна). И никто не вспоминают о миноритарных акционерах, вложивших в капитал банка свои миллионы, которые могут быть утеряны безвозвратно.    

 

Так или иначе, сведущие люди знали о дамокловом мече, нависшем над ABLV, минимум два года назад. Разговоры в финансовых кругах вокруг ABLV в Латвии велись с 2016 года, когда американские аудиторские компании начали массовые проверки на отмывание грязных денег в латвийских банках. И кстати упомянутый доклад FinCEN по ABLV во многом основан на информации тех лет. Нескольким латвийским банкам пришлось тогда заплатить штрафы. Самый большой в размере 3 млн. евро Комиссия рынка финансов и капитала наложила на ABLV.

 

Многие знали и молчали и о коррупции в высших банковских и финансовых органах страны, очевидно, исповедуя постулат: деньги любят тишину. Кулуарные разговоры и намеки на коррупцию в центральном банке и финансовом регуляторе витают в воздухе десятки лет, еще с тех пор, когда во главе Банка Латвии стоял Эйнарс Репше, а Римшевич был вице-президентом.

 

Первым, кто выпустил джина из бутылки оказался герой дня - банкир Гусельников, многие знают его по передаче на российском ТВ «Что? Где? Когда?». Это человек, получивший британское подданство и большую часть времени обитающий в Лондоне. С Ригой его связывает Norvik banka, где он является держателем контрольного пакета акций. К нему же обратился (случайно ли?) журналист Associated Press, несколько месяцев занимающийся расследованием деятельности ABLV. Он показал Гусельникову фотографию 2010 года, на которой тот опознал Римшевича, как оказалось, в компании с Дмитрием Пильщиковым (в то время влиятельная фигура на российском рынке оружия и глава Российского института информационных технологий). Римшевичу пришлось признать подлинность снимка. Тем временем нам пытаются внушить, что дело ABLV никак не связано с президентом Банка Латвии. 


22 февраля Гусельников выступает по радио. На вопрос, почему находившийся, по его словам, под постоянным давлением и вымогательством средств несколько лет, он заговорил открыто только сейчас, банкир ответил, что заявление о вымогательстве в международный суд он подал еще в августе 2017 года. А в Полицию безопасности Латвии — в декабре 2017 года, не упоминая тогда имя Римшевича.

 

 Если перечитать и проанализировать все многочисленные статьи и комментарии прошлой недели, можно с уверенностью сказать, что складывается пазл FinCEN - ABLV – Римшевич. Неясно пока, имеются ли у KNAB доказательства (прямые или косвенные) вымогательства со стороны руководителя центробанка. Нам об этом, очевидно, в интересах дела, не говорят.

 

Неясно до конца, с чьей подачи расследованием деятельности латвийского банка ABLV занимается Associated Press. Судя по публикации в один день доклада FinCEN и статьи на сайте это может быть сам FinCEN, сливший информацию агентству.

 

Вопрос – с какой целью? Если радением за чистоту сделок в мире финансов и наведением порядка на рынке инвестиций, то цель благородная. Старший брат помогает развивающейся и неокрепшей пока экономике Латвии в борьбе с всемирным злом – коррупцией. И это хорошо.

 

В свою очередь доклады международных и местных исследователей на протяжении многих лет демонстрируют значимую роль теневого сектора в экономике Латвии, указывающую на связь криминала с властями. Вот только реально фундамент теневой экономики – коррупция в эшелонах власти – зашатался впервые. По крайней мере, мы не можем вспомнить ни одного крупного коррупционного дела в Латвии, доведенного до конца. О чем это может говорить? Только об одном. О крепкой связи криминальных и властных структур в стране.

 

Вряд ли мы узнаем имя заказчика разоблачений. Помогут ли нам разорвать коррупционные цепи американцы – большой вопрос! И еще вопрос: какими для Латвии будут последствия – ужасными или катастрофическими?

 

Ясно одно. После долгих лет деликатного молчания сор из избы вынесен. В череде оглушительных банковских скандалов последнего десятилетия в Латвии уже явно, что этот займет свое почетное место. Однако, как кажется, мир не рухнет, даже в отдельно взятой стране. А вот станет ли после этого лучше? Надеемся - станет! 

 





Поиск