Колонка редактора

Балтийский курс. Новости и аналитика Пятница, 29.03.2024, 12:54

Не выплеснуть ребенка вместе с грязными деньгами

Ольга Павук, главред Baltic-Course.com, Рига, 02.03.2016.версия для печати

На днях мой хороший друг Дан Титавс в своей ежемесячной колонке в журнале "Kapitāls" поднял вопрос чужих денег и интересах своего государства. Речь шла об отмывании грязных денег, прежде всего плохих русских, украинцев, казахов, молдаван, о том, что такой бизнес ширится и угрожает репутации страны, из-за чего нас не пустят в OECD, и что это рассердит дядюшку Сэма.

Коллега Титавс упрекает “суррогатных” расследователей журнала "Ir" в материале об отмывании грязных денег через банки Латвии в излишней эмоциональности. Однако некоторые основания у эмоциональных журналистов есть. Прежде всего, это срочная отставка руководителя Комиссии рынка финансов и капитала Кристапса Закулиса, последовавшая за обнаруженными нарушениями в латвийской “дочке” украинского Приватбанка закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, закона о кредитных учреждениях и нормативных правил формирования системы внутреннего контроля. Нарушения касались подозрительных крупных сделок с нерезидентом из Молдовы. Вопрос о грязном молдавском миллиарде обсуждался в Конгрессе США, где были названы три латвийских банка.  

Титавс предлагает посмотреть на ситуацию без эмоций и включить мозги. Он пишет, что нерезиденты пропускают через латвийские банки около 12 млрд. евро, немалые деньги, из которых взимается приличная комиссия, обеспечиваются рабочие места и платятся налоги в бюджет Латвии. Да, часть этих денег вызывает скандалы, впрочем, как и доходы от других преступлений. Но кто знает сколько среди нерезидентских денег грязные — десятки или сотни миллионов. Даже если грязный один миллиард, то и тогда это всего 10% от общего объема средств, проходящих через наши банки. Правильно ли из-за этого отказываться от оставшихся 11 миллиардов и отдать их другим финансовым центрам, задается вопросом коллега Титавс.  

Действительно, банки зарабатывают не только на резидентах. Через них прокачиваются деньги широкого круга клиентов, платятся зарплаты по договорам с предприятиями и учреждениями и предоставляются другие услуги. К примеру, прибыль только Swedbank в прошлом году достигла 120 млн. евро или почти треть прибыли всех латвийских банков. Банковская отрасль Латвии составляет 2,5% ВВП, не учитывать это крайне недальновидно. Надо хотя бы видеть, чем можно было бы заменить потери от этой отрасли.  

Однако, стоит понимать, что непропорционально большое количество коммерческих банков и филиалов зарубежных банков в Латвии (27) по сравнению с соседями Литвой (6) и Эстонией (8) на протяжении многих лет вызывает пристальное внимание со стороны международных финансовых и надзорных органов, таких как Организация экономического сотрудничества и развития (OECD) или Госдепартамент США. В условиях нестабильных отношений с Россией такое внимание к Латвии будет возрастать. По рекомендации OECD в Кабинете министров создана рабочая группа, основное внимание которой будет уделено вопросам, связанным с банковским сектором. В некоторых латвийских банках уже проходят проверки независимых международных аудиторов. И надзор будет только усиливаться, чему способствует развитие электронной системы контроля и обмена информацией между странами.  

К чему все это приведет, покажет время. Главное, чтобы с грязной водой не выплеснуть самого ребенка.





Поиск