Банки, Латвия, Налоги, Финансы

Напомним, что в сентябре прошлого года VID стал получать от банков информацию о размере остатка на счетах, а с 1 февраля текущего года — об обороте на счетах. Интересный факт — оборот на счетах свыше 430 лиц был от 1 до 10 млн. евро, а 14 физических лиц — свыше 10 млн. евро.

Как пояснила телеканалу директор Управления налогового контроля VID Сандра Карклиня-Админе, информация тщательно анализируется, после подачи годовых деклараций начнется углубленная работа над группой риска, чтобы выяснить, откуда на счетах появляются деньги, если человек официально не работает.

Помимо того, в Латвии намерены ввести более жесткие условия оборота наличных. Как уже ранее писал портал Delfi, в настоящий момент закон запрещает сделки наличными на сумму более 7200 евро независимо от того, заключается ли сделка одной операцией или несколькими операциями. Однако Служба государственных доходов (СГД) нередко констатирует, что налогоплательщики ищут решения по уменьшению действительной суммы сделки, чтобы производить расчеты наличными.

Поэтому Минфин предлагает в целях уменьшения теневой экономики уменьшить эту сумму до 3000 евро. Это уменьшит возможности легализации незаконно нажитых средств. После введения этих изменений Минфин планирует, что поступления в бюджете 2019 года вырастут на 675 тысяч евро, в последующие годы на 900 тысяч евро.

Предположительно поправки вступят в силу с мая. Решение по ним должен принять Сейм. При положительном продвижении проекта Латвия станет страной с одними из самых строгих ограничений по обороту наличных денег в Европейском союзе.

Но отдельные эксперты сомневаются в успешности идеи. Напомним, что закон "О труде" позволяет начислять и выплачивать заработную плату наличными. Безналичный расчет между работником и работодателем возможен при соглашении сторон. Министерство финансов, в свою очередь, думает изменить и эту норму закона. И хотя 95% трудоустроенным зарплата перечисляется на банковский счет надо учитывать ситуацию в сельской местности.

В прошлом году СГД усилила контроль на авторынке, где 90% сделок совершается за наличные средства. Выяснилось, что многие попросту не знают о действующих ограничениях. Нескольким десяткам человек, которых поймали налоговики, теперь грозит штраф — 15% от суммы сделки.

По данным Банка Латвии, при совершении ежедневных покупок люди в равной мере расплачиваются как наличными, так и платежными картами. Речь идет о миллиардах евро в год. И если такая тенденция объяснима при покупке продуктов питания или одежды, то СГД удивлена другими фактами — за прошлый год предприятия сообщили о сделках 14 тысяч частных лиц на сумму свыше 68 млн. евро (в среднем одна сделка почти на 5000 евро). Речь идет о покупках машин, туров, часов, ювелирных украшений, арендной плате апартаментов или домов. Такие сделки свидетельствуют о том, что на руках у жителей достаточное количество наличных денег, происхождение которых не всегда объяснимо отмечают в Министерстве финансов.