Право, Финансы, Эстония

Цель поправок — привести максимальные меры наказания в финансовом секторе в соответствие с правом ЕС. Согласно закону, изменятся максимальные ставки действующих в финансовом секторе штрафов и основа их расчета.

По словам министра финансов Тоомаса Тынисте, это важный законопроект, который заметно улучшит возможности государства по борьбе с отмыванием денег, прежде всего предупреждая его.

«В финансовом секторе крупные нарушения могут иметь разрушительные для всего сектора и широкой общественности последствия. Поэтому важно, чтобы ставки штрафов и принципы их назначения были одинаковыми по всему ЕС и позволяли полностью избегать потенциальных нарушений», - передала его слова пресс-служба.

Согласно действующему праву, финансовому учреждению в большинстве случаев может быть назначен штраф в размере до 32 000 евро, в определенных случаях до 400 000 евро, а физическому лицу может быть назначен штраф в размере до 300 единиц, то есть 1200 евро. Эти действующие максимальные ставки штрафов не позволяют добиться установленных правом ЕС целей.

Закон повысит максимальные ставки штрафов для физических и юридических лиц, в большинстве случаев они будут составлять до 5 млн евро. Также может быть назначен штраф в размере до 10 процентов оборота юридического лица или его консолидационной группы или штраф, вдвое или втрое превышающий извлеченную из нарушения выгоду или предотвращенный ущерб.

Также будут внесены поправки в закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. На совещании кабинета правительства 23 августа было принято решения разработать поправки, касающиеся доказательства законного происхождения имущества и передачи активов в собственность государства, для усиления борьбы с злоупотреблением финансового сектора в преступных целях.

В законе указано, что если в случае подозрения в отмывании денег владелец или управляющий имуществом не доказал законное происхождение имущества, бюро данных по отмыванию денег может обратиться в административный суд за разрешением на перевод имущества в собственность государства.

Согласно действующему праву, можно устанавливать ограничение на пользование на срок до одного года в том случае, если не получилось установить владельца или реального бенефициара. Действующее право не предусматривает обязанности предоставления доказательств.

Также будут ужесточены условия предоставляемого бюро данных по отмыванию денег разрешения на деятельность. В дальнейшем также нужно будет проверять репутацию и компетенцию члена правления. Кроме того, в дальнейшем указанные в регистре местонахождение, главный офис или филиал коммерческого объединения должны будут располагаться в Эстонии.

В соответствии с законом госпошлина за лицензию для учреждения финансирования, лица, оказывающего услуги обмена виртуальной валюты на деньги, и провайдера услуг кошелька для виртуальной валюты поднимется с 345 до 1300 евро.

Законопроект связан с рассматриваемым Рийгикогу проектом поправок к пенитенциарному кодексу, который создает основания для квалификации составов правонарушения более высокой степени. По планам, закон вступит в силу в первой половине 2019 года при условии, что необходимые для назначения штрафов поправки к пенитенциарному кодексу вступят в силу к тому времени или не позднее, чем в то же время.