Банки, Латвия, Право, Финансы
Балтийский курс. Новости и аналитика
Вторник, 23.04.2024, 08:30
FKTK оштрафовала Meridian Trade Bank на 455 тыс. евро
Весной 2017 года,
проводя в банке проверку, комиссия констатировала нарушения. FKTK пришла к
выводу, что банк не создал систему внутреннего контроля в соответствии с
существующими рисками.
Заключая
административный договор с FKTK, Meridian Trade Bank обязуется разработать адекватную систему
внутреннего контроля и устранить недостатки.
Принимая решение
о размере штрафа, комиссия учитывала, что банк сотрудничал с ней в рамках
административного дела и обязался добровольно устранить недостатки.
В заявлении Meridian Trade Bank отмечается, что в соответствии с
договором банк обязуется полностью реализовать план мероприятий по улучшению
системы внутреннего контроля по предотвращению легализации средств, нажитых
преступным путем, и финансирования терроризма до осени 2019 года, а также
дополнительно провести независимую оценку, чтобы предоставить FKTK гарантии
полного соответствия требованиям нормативных актов.
С момента
проверки в начале 2017 года банк внедрил ряд существенных систематических
улучшений в сфере соответствия, активная работа продолжится и после заключения
договора. В 2016 и 2017 годах банк инвестировал в систему внутреннего контроля
по предотвращению легализации средств, нажитых преступным путем, информационных
систем и сотрудников более 1,5 млн. евро и в этом году планирует вложить еще до
1 млн. евро.
В 2017 году в
банке началась реструктуризация бизнеса с фокусом на местных клиентов и отказом
от обслуживания клиентов и продуктов слишком высокого риска. У банка имеется
существенная база из местных (латвийских и литовских) клиентов, 98,5% из 40 000
клиентов - местные.
В прошлом году
убытки Meridian Trade Bank составили, по предварительным данным,
2,354 млн евро, что на 44,1% меньше, чем в 2016 году. Активы банка на конец
2017 года составили 274,865 млн. евро, что на 9,3% или 28,314 млн. евро меньше,
чем в конце 2016 года.
По размеру
активов Meridian Trade Bank в конце 2017 года занимал 13-е место в
Латвии.