Банки, Латвия, Рынки и компании, Украина, Финансы

В распоряжении редакции имеется письмо департамента финансового мониторинга Национального банка Украины с перечнем европейских банков, «деятельность которых связана с проведением рисковых финансовых операций». На первом месте в этом списке – латвийский JSC Regionala investiciju banka. Данное письмо было разослано украинским банкирам в конце августа за подписью главы департамента финансового мониторинга Игоря Березы.

Forbes обратился к НБУ с просьбой объяснить, по каким признакам банки включались в данный список. «НБУ были обнаружены финансовые операции, проведенные клиентами банков Украины через счета в иностранных банках, которые свидетельствовали о повышенном риске использования этих банков с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Это послужило первопричиной включения иностранных банков в данный список», – сообщили Forbes в Национальном банке Украины. 

На практике это означает, что банки должны проводить дополнительную проверку клиентов, которые используют счета в названных учреждениях. «Никаких дополнительных требований к резервированию это письмо не принесло. Но банки обязаны уделять усиленное внимание контрактам клиентов, которые проходят через эти банки, и если у их клиентов и их контрагентов есть счета в этих банках», – объясняет председатель правления банка «Конкорд» Алла Комисаренко.

«Это рекомендации от НБУ, которые говорят о том, что с данными банками сотрудничать нежелательно. НБУ информирует о возможности потери имиджа банка, его репутации. И кроме того, риска потери средств», – говорит банкир Дмитрий Гриджук.

По информации Forbes, на корсчетах в Regionala investiciju banka хранились около 200 млн гривен средств украинских банков, и, скорее всего, речь идет только о средствах самого банка «Пивденный». 

Согласно данным FKTK – латвийской Комиссии по рынкам финансов и капитала – более 50% акций Regionala investiciju banka опосредованно контролирует Юрий Родин; от 30% до 50% принадлежат латвийской SIA SKY Investment Holding, и еще от 10% до 20% банка принадлежат украинскому банку «Пивденный».

А в соответствии с информацией НБУ, 38% акций «Пивденного» принадлежат Юрию Родину, 23% – Марку Беккеру, 13% – Алле Ванецьянц. Также, у банка есть еще 31 миноритарный акционер.

Как объяснили Forbes банкиры, близкие к процессу, при составлении этого списка Национальный банк исходил из ряда критериев, в том числе, признака «много платежей на нерезидентов»: в случае с «Пивденным», через RIB, вероятно, проходил целый ряд транзакций с их клиентами.

Также, к самому RIB в Прибалтике были вопросы: еще в 2014 году латвийский финансовый регулятор имел претензии к Regionala investiciju banka в части нарушения положений закона «О предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем (отмывание денег) и финансирования терроризма», а также проблем с деньгами нерезидентов. В июле 2014 года речь шла о штрафе в отношении RIB на 70 000 евро.

Отметим, что дочерняя структура другого крупнейшего украинского банка – латвийский PrivatBank – также обвинялась в Латвии в сопровождении сомнительных денег. Для него речь шла о гораздо большем штрафе – более 2 млн евро. Правда, эти претензии были связаны с сомнительными клиентами из Молдовы. В ПриватБанке говорят, что «банк оштрафовали, но признали непреднамеренность. Банк ошибку исправил. И принял все указанные меры по имплементации самых современных европейских норм по борьбе с подобыми операциями». А глава PrivatBank Александр Кукич в интервью Forbes рассказал, что банк полностью исправился: «У банка – новое правление, новый набсовет. У нас хорошие клиенты, и мы сосредоточены на том, чтобы оказывать им наилучший сервис».

Кроме упомянутых PrivatBank и RIB, в Латвии за последние несколько лет были оштрафованы и многие другие банки. «Банки в странах Балтии штрафовали, но их не обвиняли в том, что они способствовали отмыванию. А в том, что они недостаточно смотрели за этими средствами и недостаточно [тщательно] проводили аудит, который должны делать», – говорит управляющий партнер юридической фирмы Amond & Smith Ltd. Денис Кузнецов.

При этом, в списке НБУ ПриватБанка нет. В самом регуляторе на вопрос Forbes о том, почему вопреки штрафам в Латвии украинский Нацбанк не включил латвийский PrivatBank в упомянутый перечень, от ответа воздержались.«Речь может идти об избирательном подходе самого НБУ», – допускает экс-член Совета НБУ Василий Горбаль.

В самом же банке «Пивденный» на вопрос Forbes ответили, что «в письме НБУ речь идет о повышенном риске, а не о конкретных фактах нарушений в сфере АМЛ («Anti Money Laundering» – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. – Forbes).

«По нашему мнению, попадание Regionala investiciju banka (RIB) в данный список связано, в первую очередь, со значительными объемами операций. Это обусловлено активной работой банка на украинском рынке, где RIB имеет три официальных представительства. RIB является дочерним банком Акционерного банка «Пивденный», занимающего лидирующие позиции в южном регионе Украины, и обслуживает значительный объем экспортно-импортных контрактов», – сообщила пресс-служба «Пивденного».

Как ранее писал Fobres, банк «Пивденный» – одно из крупнейших финансовых учреждений страны. На начало 2016 года он входил в топ-20 банков по вкладам населения, с портфелем вкладов в 3,3 млрд гривен. На 1 сентября депозиты населения составляли более 3,9 млрд гривен; средства юридических лиц – 4,3 млрд гривен. Чистые активы банка на начало сентября 2016 года превышали 20 млрд гривен.

Оригинал статьи читать здесь: